Ist ein Chatbot für Versicherer DORA-konform?

Ja. LoyJoy bietet DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten und Reporting. Die Plattform hostet ausschließlich in der EU, ist DSGVO-, BFSG- und EU-AI-Act-konform und auf BaFin-, VAG- und VAIT-Anforderungen ausgelegt.

Wie funktioniert die KI-basierte Schadensmeldung?

Der KI-Agent nimmt den Schaden dialogisch auf, stellt spartenspezifische Rückfragen, erfasst Fotos und Belege und übergibt eine qualitätsgesicherte Meldung an die Sachbearbeitung. Unterstützt werden Kfz-, Hausrat-, Haftpflicht- und Glasschäden.

Welche Versicherer setzen LoyJoy bereits ein?

Unter anderem R+V Versicherung mit der KI-Assistentin Emmie, ADAC, CosmosDirekt, DA Direkt, WGV und Zurich. Die R+V skaliert auf 500.000 geplante Konversationen für 2026.

Kann der KI-Agent Tarife berechnen und Anträge abschließen?

Ja. Der KI-Agent berät zum Tarif, kalkuliert Beiträge in Echtzeit und führt Kunden durch eine nahtlose Antragsstrecke bis zum Abschluss im Chat. WGV und CosmosDirekt nutzen das produktiv.

Ist die Lösung BaFin- und VAG-konform?

LoyJoy unterstützt Sie bei der Einhaltung Ihrer aufsichtsrechtlichen IT-Anforderungen aus VAG und VAIT. DORA-konforme Verträge mit Audit-Rechten und Reporting sind inkludiert. Die Plattform hostet ausschließlich in der EU.

Kann der Chatbot auch telefonisch Schäden aufnehmen?

Ja. LoyJoy bietet Phone Agents auf Basis aktueller Speech-to-Speech-AI. Latenz unter 500 ms, natürliche Sprachqualität, Unterbrechungsfähigkeit, EU-Hosting. Ideal für die Schaden-Hotline, auch nachts und bei Anrufspitzen.

Agentic Customer Service für Versicherer

Der KI-Agent für Versicherer: Sales und Service automatisieren

KI-Chatbot und Voicebot für Versicherer: Schadensmeldung, Tarifberatung, Antragsstrecke und Kundenservice fallabschließend automatisieren. DORA-konform, BaFin- und VAG-gerecht, EU-Hosting. Produktiv in 2 bis 4 Wochen.

Demo für Versicherer anfordern Einsparpotenzial berechnen

4,8 OMR Reviews

4,9 Capterra

Führende Versicherer vertrauen auf LoyJoy

Kundenstory →

Ausgezeichnet und vernetzt in der InsurTech-Szene

Gewinner

Zurich Innovation Championship 2024

Finalist

InsureNXT Award 2026

Mitglied

InsurLab Germany

Teilnehmer

InsurTech Hub Munich

Bewiesener Erfolg bei einem der größten deutschen Versicherer

Die R+V Versicherung skaliert mit der KI-Assistentin Emmie auf der LoyJoy-Plattform. Vorgestellt gemeinsam auf der InsureNXT in Köln.

17x

Anfragewachstum in 10 Monaten (2.000 auf 34.000) bei R+V

50 %

der Anfragen außerhalb der Service-Zeiten

500.000

geplante Konversationen 2026 bei R+V

Monate bis Live-Gang

KI-Chatbot für Versicherer: Warum jetzt

Versicherer stehen unter Druck: Kunden erwarten sofortige Antworten rund um die Uhr, während Fachkräfte knapp sind und das Anfragevolumen steigt. Die Hälfte aller Kundenanfragen entsteht heute außerhalb der klassischen Service-Zeiten. Ein KI-Chatbot für Versicherer beantwortet wiederkehrende Anliegen rund um Schaden, Vertrag, Tarif und Beitrag fallabschließend und entlastet die Sachbearbeitung für komplexe Fälle.

LoyJoy ist die europäische Plattform für Agentic Customer Service. Im Gegensatz zu generischen Chatbots führt LoyJoy reale Prozesse aus, nimmt Schäden strukturiert auf, berät zu Tarifen und ist auf die regulatorischen Anforderungen der Versicherungsbranche ausgelegt: DORA, BaFin, VAG und VAIT.

Anwendungsfälle: Chatbot und Voicebot für Versicherer

Neun Anwendungsfälle, die Versicherer und Vermittler mit LoyJoy fallabschließend automatisieren.

KI-basierte Schadensmeldung

Der KI-Agent nimmt Schäden strukturiert auf, stellt situationsgerechte Rückfragen, erfasst Fotos und übergibt ein qualitätsgesichertes Ergebnis an die Sachbearbeitung.

Antragsstrecke, Tarifberatung und Beitragskalkulation

Kunden schließen Versicherungen im nahtlosen Chat ab. Der KI-Agent berät zum Tarif, kalkuliert den Beitrag in Echtzeit und führt zur Conversion. Höhere Abschlussquote bei teuren Leads.

Bestandskundenservice

Adressänderung, Bankverbindung, Vertragsanpassung und Beitragsfragen direkt im Chat, mit Anbindung an Ihr Bestandsführungssystem per API.

Voicebot für die Schaden-Hotline

Speech-to-Speech-Voicebot nimmt Schäden telefonisch auf, auch nachts und in Peak-Zeiten. Niedrige Latenz, natürliche Sprache, EU-Hosting.

Chatbot und Phonebot für Makler und Agenturen

Vermittler, Makler und Agenturen beantworten Standardfragen automatisiert und sind 24/7 erreichbar. Im Einsatz bei der HanseMerkur.

Chat-Kampagnen auf Social Media

Erreichen Sie junge Zielgruppen direkt auf Kanälen wie Instagram. Interaktive Chat-Kampagnen für Beratung und Lead-Generierung, wie bei DA Direkt.

Cross-Selling und Lead-Generierung

Holen Sie Kunden in ihrer Situation ab, schlagen Sie passende Zusatzprodukte vor und erfassen Sie Leads mit Werbeeinwilligung nach DSGVO.

Dokumenten-Service

Police, Beitragsrechnung oder Versicherungsbestätigung direkt im Chat anfordern. Der KI-Agent identifiziert den Kunden und stellt das Dokument bereit.

Live-Agent-Übergabe an die Sachbearbeitung

Komplexe Fälle werden nahtlos an Ihre Sachbearbeiter im Live-Chat übergeben, inklusive Gesprächskontext. Auch asynchron per Ticket.

KI-Schadensmeldung über alle Sparten

Der KI-Agent nimmt Schäden dialogisch und spartenspezifisch auf, von der ersten Meldung bis zur Übergabe an die Sachbearbeitung.

Kfz-Schaden

Unfallhergang, Kennzeichen, Schadenort und Fotos strukturiert erfassen, Schadennummer vergeben.

Hausrat- und Sachschaden

Schadenursache, betroffene Gegenstände und Wertangaben aufnehmen, Belege per Foto hochladen.

Haftpflichtschaden

Geschädigten, Hergang und Anspruch erfassen, Plausibilität prüfen, an die Fachabteilung leiten.

Glasschaden

Schadenart, Standort und Termin für die Reparaturwerkstatt direkt im Dialog vereinbaren.

Foto- und Dokumenten-Upload

Kunden laden Fotos und Belege direkt im Chat hoch. Die KI prüft Vollständigkeit und Qualität.

Übergabe an die Sachbearbeitung

Qualitätsgesicherte Schadenmeldung per API an Ihr Bestands- oder Schadensystem übergeben.

Voicebot Speech-to-Speech (Phone Agent)

Voicebot für die Schaden-Hotline

Unsere Phone Agents basieren auf neuester Speech-to-Speech-AI. Niedrige Latenz unter 500 Millisekunden, natürliche Prosodie, Unterbrechungsfähigkeit und EU-Hosting. Schadenmeldungen werden zuverlässig aufgenommen, auch spät in der Nacht und bei Anrufspitzen nach Unwettern.

Niedrige Latenz unter 500 ms
Natürliche Prosodie
Unterbrechungsfähig
EU-Hosting

Beispiel-Dialog

Anrufer

„Ich hatte gerade einen Auffahrunfall, mein Stoßfänger ist beschädigt."

Emmie (KI-Agent)

„Das tut mir leid. Ich nehme die Meldung gerne auf. Ist jemand verletzt, oder geht es nur um den Sachschaden am Fahrzeug?"

DORA, BaFin, VAG und VAIT: Compliance für Versicherer

Versicherer verarbeiten hochsensible Daten unter strenger Regulierung. LoyJoy hostet ausschließlich in der EU, betreibt KI-Modelle in der EU und verschlüsselt Daten im Transit und im Ruhezustand. Die Plattform ist konform zu DSGVO, BFSG und EU-KI-Verordnung und unterstützt Sie bei der Einhaltung Ihrer aufsichtsrechtlichen Anforderungen aus VAG und VAIT. DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten und Reporting ist inkludiert.

DORA

Digitale operationale Resilienz, Audit-Rechte und Reporting inkludiert.

BaFin und VAIT

Unterstützt die Einhaltung Ihrer aufsichtsrechtlichen IT-Anforderungen.

VAG

Unterstützung regulierter Versicherungsprozesse.

DSGVO

Auftragsverarbeitung, DSFA, EU-Datenhoheit.

EU AI Act

Transparenzpflichten und Dokumentation.

EU-Hosting

Daten und KI-Modelle ausschließlich in der EU.

Integration in Ihre Bestandssysteme

Über den API-Client von LoyJoy binden Sie beliebige Bestands-, Schaden- und Tarifsysteme an, sofern eine REST-API oder vergleichbare Schnittstelle vorhanden ist. Damit führt der KI-Agent reale Prozesse aus: Schadensmeldung anlegen, Vertragsdaten ändern, Beiträge kalkulieren und Dokumente bereitstellen, alles im Kundengespräch, mit Bestätigung per E-Mail oder SMS. Workflows werden über die BPMN-Engine modelliert, ohne dass Code geschrieben werden muss.

API-Client (REST)
BPMN-Workflows
Webhooks
SSO / Kunden-Login
E-Mail und SMS
Salesforce
Hubspot

Success Case R+V Versicherung

R+V Versicherung: Die digitale Assistentin Emmie

Die R+V Versicherung setzt mit der Agentic AI Emmie auf der LoyJoy-Plattform neue Maßstäbe in der Kundenzentrierung. Routinefragen werden automatisiert geklärt, was den Mitarbeitenden Raum für die persönliche Beratung schafft. Das Anfragevolumen wuchs vom ersten auf den zehnten Monat von 2.000 auf 34.000, die Hälfte davon außerhalb der Service-Zeiten. Für 2026 sind 500.000 Konversationen geplant.

Kundenstory R+V Emmie lesen

R+V Versicherung: Die digitale Assistentin Emmie

Weitere Erfolgsbeispiele aus der Versicherungsbranche

R+V Versicherung KI-Assistentin Emmie

Die R+V setzt mit der Agentic AI 'Emmie' auf LoyJoy neue Maßstäbe in der Kundenzentrierung und verbindet Automatisierung mit persönlicher Beratung.

R+V Versicherung Chatbot Lazlo

Mehr #Freuzeit statt Bürokratie: Wie die R+V Versicherung HR-Services zum Dialog macht. Der Chatbot für Firmenkunden berät zu Lebensarbeitszeitkonten.

ADAC Auslandskrankenversicherung

ADAC setzt auf einen interaktiven LoyJoy Chatbot, um in der Reisezeit Leads für ihre Auslandsreisekrankenversicherung zu generieren.

DA Direkt Tierkrankenversicherung

DA Direkt hat einen Chatbot für die Tierkrankenversicherung entwickeln, der Kunden berät, Preise kalkuliert und neue Kunden gewinnt.

CosmosDirekt Unfallversicherung

Förderung der Fußballversicherung für Gen Z und Gen Y. Das Kern-Produkt ist die private Unfallversicherung von CosmosDirekt.

WGV Versicherungs-Chat

Versicherung in einem nahtlosen Gespräch abschließen. YoungDriver-Police per Chat-Antragsstrecke abschließen.

Alle Versicherer-Cases

ROI-Rechner für Versicherer

Berechnen Sie auf Basis Ihres Kontaktvolumens, der durchschnittlichen Bearbeitungszeit pro Vorgang und Ihrer Automatisierungsquote das konkrete Einsparpotenzial. Basis: Echte LoyJoy-Projekte aus der Versicherungsbranche.

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Häufige Fragen zum KI-Chatbot für Versicherer

: Ja. LoyJoy bietet DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten und Reporting. Die Plattform hostet ausschließlich in der EU, ist DSGVO-, BFSG- und EU-AI-Act-konform und auf BaFin-, VAG- und VAIT-Anforderungen ausgelegt.
: Der KI-Agent nimmt den Schaden dialogisch auf, stellt spartenspezifische Rückfragen, erfasst Fotos und Belege und übergibt eine qualitätsgesicherte Meldung an die Sachbearbeitung. Unterstützt werden Kfz-, Hausrat-, Haftpflicht- und Glasschäden.
: Ja. Über den API-Client von LoyJoy binden Sie beliebige Bestands-, Schaden- und Tarifsysteme an, sofern eine REST-API oder vergleichbare Schnittstelle vorhanden ist. Die Prozesslogik wird per BPMN-Workflow ohne Code modelliert.
: Unter anderem R+V Versicherung mit der KI-Assistentin Emmie, ADAC, CosmosDirekt, DA Direkt, WGV und Zurich. Die R+V skaliert auf 500.000 geplante Konversationen für 2026.
: Ja. Der KI-Agent berät zum Tarif, kalkuliert Beiträge in Echtzeit und führt Kunden durch eine nahtlose Antragsstrecke bis zum Abschluss im Chat. WGV und CosmosDirekt nutzen das produktiv.
: LoyJoy unterstützt Sie bei der Einhaltung Ihrer aufsichtsrechtlichen IT-Anforderungen aus VAG und VAIT. DORA-konforme Verträge mit Audit-Rechten und Reporting sind inkludiert. Die Plattform hostet ausschließlich in der EU.
: Ja. LoyJoy bietet Phone Agents auf Basis aktueller Speech-to-Speech-AI. Latenz unter 500 ms, natürliche Sprachqualität, Unterbrechungsfähigkeit, EU-Hosting. Ideal für die Schaden-Hotline, auch nachts und bei Anrufspitzen.

Ressourcen für Versicherer

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