Altersvorsorge-Depot Chat-Agent: Beraten, berechnen und abschließen im Dialog

Beraten, berechnen, abschließen in einem einzigen Dialog, ohne Code.

Das Template kombiniert Agentic AI mit der LoyJoy Prozess-Engine: Der Agent beantwortet Fragen rund um das Altersvorsorge-Depot auf Basis offizieller Quellen, erfasst die nötigen Kundendaten, berechnet live den möglichen Erlös und führt fallabschließend zu Terminvereinbarung oder direktem Abschluss inklusive PDF-Antrag. Während des gesamten Prozesses bleibt der Agent für Rückfragen verfügbar.

In diesem Template wird SECURA als Platzhalter-Versicherung verwendet. Branding, Wording, Produktparameter und Berechnungslogik lassen sich im No-Code-Editor in Minuten an Ihr Unternehmen anpassen.

Highlights

• Wissensbasierte Beratung mit Quellen: Der Agent beantwortet Fragen zum Altersvorsorge-Depot ausschließlich auf Basis Ihrer offiziellen Quellen. Antworten bleiben nachvollziehbar und prüffähig.
• Live-Berechnung im Dialog: Der Agent fragt strukturiert die nötigen Daten ab (Alter, Anzahl Kinder, monatliche Sparrate) und berechnet direkt im Gespräch den möglichen Erlös des Depots.
• Termin oder direkter Abschluss: Kund:innen wählen eine Agentur und vereinbaren einen Termin. Alternativ lässt sich ein direkter Abschluss in den Prozess integrieren.
• Automatischer PDF-Antrag: Alle erfassten Daten und erteilten Einwilligungen werden sicher in ein PDF übernommen, korrekt und ohne manuelle Übertragung.
• Agent jederzeit ansprechbar: Auch mitten in der Antragsstrecke beantwortet der Agent Fragen, ohne dass der Prozess abbricht.
• EU-Hosting und Compliance-ready: DSGVO-konform, EU-AI-Act-bewusst, Made in Germany. Optional DE-gehostete Modelle.

Warum das ein Best-Practice-Beispiel ist

Antragsstrecken scheitern oft an zwei Punkten: Daten werden fehlerhaft übertragen, und sobald eine Frage aufkommt, springt der Nutzer ab. Dieses Template zeigt, wie Agentic AI und Prozess-Engine zusammenspielen: Die Prozess-Engine sorgt für die sichere, schnelle und korrekte Übertragung der Daten in PDF und Zielsysteme, während der KI-Agent jederzeit für Fragen verfügbar bleibt. So entsteht eine Antragsstrecke, die berät und abschließt zugleich.

Use Cases (Beispiele)

• Beratung zum Altersvorsorge-Depot auf Basis offizieller Quellen
• Bedarfsermittlung und Live-Berechnung des möglichen Erlöses
• Terminvereinbarung mit der passenden Agentur
• Direkter Online-Abschluss als Alternative zur Terminvereinbarung
• Automatischer PDF-Antrag mit allen Daten und Einwilligungen

Was ist im Template enthalten?

• Beispiel-Wissensquellen zum Altersvorsorge-Depot (Platzhalter SECURA)
• Datenabfrage für Alter, Anzahl Kinder und monatliche Sparrate
• Berechnungslogik für den möglichen Depot-Erlös, live im Dialog
• Agentur-Auswahl mit Terminvereinbarung, optional direkter Abschluss
• PDF-Generierung mit Übernahme aller Daten und Einwilligungen
• KI-Anweisungs-Presets und Felder für Marken- und Unternehmenskontext

So starten Sie in unter 5 Minuten

1. Vorlage installieren
2. Branding anpassen: SECURA durch Ihr Unternehmen ersetzen, Produktparameter und Berechnungslogik an Ihr Depot anpassen.
3. Modell wählen: Aktuelle Empfehlungen: Gemma 4 (schnell und preiswert) oder GPT-5.6.
4. Testen und Live gehen: Beratung, Live-Berechnung und Abschlussstrecke durchspielen und auf Website, in der App oder per Telefon ausspielen.